Notre mission est de vous accompagner vers l’harmonie et la sérénité par l’organisation responsable de votre patrimoine.
Notre mission
Bien accompagné, bien conseillé : la clé de la sérénité.
Depuis plus de dix ans, Wellfin offre des conseils adéquats et des solutions indépendantes en organisation financière, ainsi qu’un accompagnement sur mesure dans les différentes étapes de votre vie.
Notre expertise dans les domaines fiscal, patrimonial et successoral vous aide à développer et protéger vos actifs en toute sécurité.
Nous vous guidons vers l’harmonie et la sérénité, équilibrant vos sphères privée, sociale et professionnelle. Avec une équipe pluridisciplinaire expérimentée, nous vous apportons la tranquillité d’esprit nécessaire pour envisager l’avenir avec confiance.
Vos objectifs évoluent avec votre vie
20-30 ans
Commencer à épargner. À cette étape, il s’agit de construire une base financière solide, en commençant à épargner régulièrement, notamment pour des objectifs à court terme (achat immobilier, projets personnels) et en posant les fondations pour la retraite.
30-40 ans
Développer son patrimoine.
Cette période correspond souvent à une hausse de revenus et à des responsabilités plus importantes (famille, crédit immobilier). C’est le moment de commencer à investir plus stratégiquement, notamment dans des placements à long terme et dans l’immobilier.
40-45 ans
Maximiser les opportunités. À ce stade, diversifiez vos investissements pour maximiser vos opportunités financières. Réévaluez vos objectifs professionnels et personnels, ajustez les investissements pour les études des enfants et optimisez fiscalement votre patrimoine en vue de la retraite.
45-55 ans
Préparer la retraite. Dans cette tranche, il devient crucial de revoir les objectifs de retraite et d’ajuster les stratégies d’épargne et d’investissement pour sécuriser les revenus futurs. On anticipe aussi les dépenses liées à la santé et au style de vie à la retraite.
55-65 ans
Protéger son capital. L’approche de la retraite nécessite de sécuriser les actifs accumulés. On adopte des stratégies moins risquées, en assurant un revenu stable et suffisant pour la retraite, tout en protégeant son niveau de vie.
65 ans et +
Profitez pleinement de votre retraite en réalisant des projets personnels, en voyageant, et en vous adonnant à des activités plaisantes. Préparez également la transmission de votre patrimoine en planifiant la succession, en optimisant les donations et en garantissant que vos héritiers bénéficient pleinement de vos actifs.
Notre métier
Expertise complète, tranquillité assurée
À la différence des banquiers privés et courtiers d’assurance, qui se concentrent sur les investissements financiers et les risques assurantiels, le Private Family Officer joue un rôle central en tant que véritable chef d’orchestre de votre patrimoine.
Chez Wellfin, nous coordonnons une gamme complète de services financiers, juridiques et fiscaux pour préserver les intérêts de votre patrimoine sur plusieurs générations. Nous offrons des solutions sur mesure pour le développement et la protection de vos actifs, ainsi qu’un accompagnement financier et successoral.
À chaque étape de votre vie, nous vous fournissons des conseils adaptés et supervisons les interactions avec :
- des experts internes et externes tels que notaires, avocats, fiduciaires, banquiers, courtiers d'assurance,
- ainsi que des spécialistes en gouvernance familiale, cession d’entreprise et gestion immobilière.
Votre coordinateur patrimonial garantit une approche cohérente et sécurisée pour une tranquillité d’esprit totale.
Gestion patrimoniale optimisée et conseils actualisés
Nous assurons une veille sur les évolutions juridiques et financières pour vous fournir des conseils toujours pertinents et actualisés.
De plus, nous garantissons un contrôle strict des coûts et des risques, assurant ainsi une gestion optimale de votre patrimoine familial.
Tranquillité d'esprit avec notre coffre-fort digital
La sécurité et la confidentialité de vos données sont primordiales.
C’est pourquoi nous les sécurisons dans un coffre-fort digital vous offrant une tranquillité d’esprit totale.
350
familles accompagnées
10
Équipe de 10 personnes pluridiscplinaires
2013
Fondée en 2013
+40 ans
d’expérience cumulée des deux fondateurs
100%
Indépendant – actionnariat détenu à 100% par les associés.
Nos services
Les étapes de la planification financière
Wellfin est votre partenaire financier dédié, offrant une approche complète en cinq étapes, allant du diagnostic à un accompagnement continu via des abonnements personnalisés.
Diagnostic
Inventaire de la situation existante
Nous établissons un inventaire détaillé de votre situation patrimoniale actuelle, incluant votre situation familiale, patrimoine immobilier et mobilier, assurances, bilan patrimonial, trésorerie personnelle et, le cas échéant, projections financières de votre société.
Audit
Analyse approfondie
Nous analysons votre situation financière sous les angles successoral, juridique, fiscal et financier, en émettant une critique à la fois objective et constructive.
Plusieurs scénarios sont envisagés.
Optimisation
Nous identifions les opportunités d’amélioration et les suggestions des ajustements fiscaux ainsi que des stratégies d’investissement efficaces pour maximiser vos actifs.
Accompagnement
Plan d'action
Nous élaborons un plan d’action détaillé et sur-mesure pour concrétiser les solutions proposées et atteindre vos objectifs patrimoniaux. Nous proposons des solutions financières juridiques et fiscales optimales incluant des crédits immobiliers patrimoniaux et des produits financiers d’épargne.
Mise en place des solutions et suivi
Nous prenons en main la concrétisation de votre plan d’action personnalisé et collaborons avec vos conseillers pour une gestion intégrée de votre patrimoine.
Nos valeurs
Evoluez avec sérénité
Façonner votre avenir avec sérénité grâce à un accompagnement fondé sur l’équilibre, la bienveillance et l’efficacité. Nous vous guidons avec une transparence totale pour transformer vos ambitions en succès durable.
Équilibre
Fruit de la sagesse, l’honnêteté, l’éthique et l’intégrité, l’équilibre favorise des relations durables et la mise en œuvre de solutions pérennes pour nos clients, pour nos équipes et pour le monde.
Efficience
Animés par notre quête d’efficience (l’efficacité adéquate) et par la curiosité à laquelle elle nous oblige, nous renforçons en permanence nos capacités d’innovation, nos compétences, notre adaptabilité et notre fiabilité.
Bienveillance
Étoile polaire de nos interactions avec nos clients et nos équipes, la bienveillance (veiller à ce que ça aille bien) favorise des relations humaines profondes, respectueuses et mutuellement bénéfiques.
Courage
Au cœur de notre approche, le courage se traduit par l’engagement, la responsabilité, la lucidité, le réalisme et la clairvoyance. Avec courage, nous affrontons les défis et avançons confiants vers les objectifs de nos clients et de notre organisation.
Témoignages
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