La planification successorale

Nous avons été extrêmement satisfaits du travail réalisé par Wellfin et particulièrement par Hadrien. Ils ont su parfaitement analyser notre situation patrimoniale globale et complexe, en tenant compte des aspects fiscaux et patrimoniaux, ce qui nous a permis de mettre en place des optimisations substantielles. Leur approche est à la fois très professionnelle et personnalisée, ce qui fait que l'on se sent bien épaulés dans chaque décision financière à prendre. Leur capacité à anticiper et à proposer des solutions adaptées à nos besoins spécifiques est un vrai atout. Leurs conseils sont précieux et nous permettent d’aborder les sujets financiers en toute sérénité, sachant que nous sommes accompagnés par une équipe compétente et de confiance. Xavier B. Dirigeant d'entreprise

Lorsque nous avons rencontré Xavier, nous nous attendions à recevoir des informations, des renseignements, des possibilités de placements, en résumé nous offrir une palette d'investissements tant mobiliers qu'immobiliers. Ce que nous ne savions pas, c'est qu'avant d'envisager ce côté de leur travail, il devait nous connaître, connaître nos habitudes, nos besoins actuels et futurs, nos projections vis à vis de nous-même, de notre couple mais aussi vis à vis des enfants. Quid en cas de décès de l'un ou de l'autre, quelles en seraient les conséquences financières pour le conjoint mais aussi pour les enfants. Les questions étaient nombreuses et pertinentes, questions qu'on ne se pose pas toujours, malheureusement. Nous avons donc dû, au sein du couple, nous projeter un maximum afin de cerner au mieux nos besoins. Vient ensuite et seulement les solutions personnalisées qui nous sont proposées. S'ensuit alors des discussions pour arriver au meilleur choix pour nous. Quand nous l'avons rencontré l'année suivante, nous n'imaginons pas qu'il pouvait sortir de nouvelles propositions. Et pourtant c'est ce qu'il fit, non sans d'abord revoir notre situation financière si changements avaient eu lieu. En résumé, grâce à Xavier et à Wellfin, nous nous sentons non seulement épaulés dans notre parcours financier, mais nous n'avons plus d'inquiétude quant à notre avenir étant donné, qu'une fois par an, nous reprenons l'entièreté de notre dossier et y apportons modifications s'il y a lieu d'être. En quelques mots, PERSONNALISATION, CONFIANCE, ÉCOUTE, SÉCURITÉ, et SÉRÉNITÉ

Grâce à l’accompagnement sur-mesure de Wellfin, j’ai découvert une nouvelle vision de mon patrimoine. Mon conseiller m’a non seulement permis de mieux comprendre la structure de mes actifs, mais également d’optimiser mes placements en fonction d’indicateurs personnalisés. En quelques années, j’ai pu passer d’une situation d’incertitude à une sécurité financière réelle et durable. Je recommande vivement Wellfin pour leur expertise et leur engagement à rendre chaque étape simple et rassurante. Leur promesse « Enjoy your life » est devenue réalité.

Je tiens à exprimer ma gratitude envers Wellfin et plus spécialement Monsieur Antoine Moriau, mon conseiller patrimonial, pour l’excellent travail réalisé dans l’optimisation de la gestion de mon cabinet. Grâce à leur expertise et leur collaboration étroite avec mon expert-comptable et fiscaliste, ils ont su identifier des solutions précises et adaptées qui ont amélioré notre situation financière et renforcé notre structure de gestion. Wellfin a su faire preuve d’un grand professionnalisme et d’une capacité d’écoute qui ont permis de bien cerner les spécificités de notre cabinet. Leur approche sur mesure, en parfaite synergie avec notre comptabilité, a fait toute la différence et a contribué au développement harmonieux de notre activité.

En tant que client fidèle de Wellfin, je tiens à exprimer mon entière satisfaction concernant la qualité des prestations et des conseils prodigués au fil des années. La première raison qui m’a amené à rejoindre Wellfin a été leur approche disruptive sur la manière de se rémunérer sur les contrats d’assurance groupe, en passant d’un système de commission bien souvent assez occulte dans ce secteur, à une facturation transparente, fixe et connue à l’avance pour la gestion et le conseil de mon portefeuille d’assurance pension, mais aussi en l’intégrant dans une vision plus globale de ma structure patrimoniale et de mes sources de revenus. Par ailleurs, leur bilan annuel de structure patrimoniale et d’origine des revenus et des dépenses est un outil précieux. L'analyse, toujours transparente et objective, ne cherche jamais à orienter les clients vers des solutions spécifiques, mais à leur offrir une vision claire et impartiale de leur situation. Cela permet d’élaborer des recommandations véritablement adaptées aux objectifs et valeurs du client. L’approche est aussi résolument humaine, d’abord par leur volonté de comprendre le modus vivendi de la cellule familiale, y compris les enfants, et de pouvoir jouer un rôle de conseil bienveillant afin que chacun puisse comprendre les choix opérés dans des mots simples. J’apprécie également le fait de pouvoir être challengé sur certaines décisions ou options propres, tout en gardant une totale liberté de choix, sans jamais me sentir orienté vers des solutions avantageuses pour le courtier lui-même. Leur indépendance dans les recommandations est un atout majeur. En résumé, Wellfin, et en particulier Xavier Moulaert, qui est mon contact historique, représente pour moi un partenaire de confiance, offrant un accompagnement d’une qualité rare, empreint de professionnalisme, d’éthique et d’humanité. C’est une relation professionnelle que je recommande sans réserve.

Les valeurs que vous mentionnez correspondent parfaitement à celles que j’ai rencontrées chez Wellfin depuis des années et qui me conviennent pleinement. J’ai été mis en contact avec Xavier Moulaert via Consultlife il y a près de 20 ans, avec un souhait assez flou de transition vers un statut de société. À l’époque, j’étais employé et médecin exclusivement hospitalier. Le processus a pris du temps (de 2003 à 2007) et a été rendu complexe par une situation familiale difficile et, surtout, par une activité professionnelle dans un secteur qui n’était pas encore orienté vers un statut indépendant. Les choses ont bien changé depuis… Durant cette période, j’ai bénéficié d’une écoute bienveillante, de conseils avisés et très professionnels, ainsi que de mises en relation avec les bonnes personnes pour faire mûrir et aboutir le projet. Je me suis réellement senti soutenu dans cette démarche, et le projet a vu le jour fin 2007. Wellfin a ensuite été créé, et je ne peux que m’en réjouir. Les conseils reçus ont toujours été pertinents, que ce soit pour la négociation des emprunts immobiliers, les rachats ultérieurs, les assurances société ou autres placements, tout en respectant le profil d’investisseur prudent qui est le mien. Je retrouve parfaitement les valeurs d'équilibre, de courage, de bienveillance et d’efficience que vous évoquez, et j’y ajouterais la disponibilité. J’ai toujours eu une réponse rapide à mes demandes spécifiques, parfois même lorsque celles-ci sortaient du cadre convenu. Les entretiens annuels ont toujours été l’occasion d’obtenir une vision globale de l’évolution de mon patrimoine et de bénéficier de conseils avisés pour une optimisation tournée vers l’avenir. Avec le recul, je constate que le projet a été parfaitement géré et qu’il a porté ses fruits. Un immense merci à l’équipe Wellfin, et merci Xavier. Très sincèrement,