Avez-vous besoin d’une étude patrimoniale ?

Il est erroné de penser que la réalisation d’une étude patrimoniale ne se justifie qu’en présence d’un patrimoine important. Déterminons ensemble le type d’étude qui convient à votre situation.

  • Étude globale
  • Étude revenus
  • Étude patrimoine
  • Étude succession
  • Étude sur mesure

Votre étude patrimoniale englobera selon vos besoins tout ou partie des thématiques suivantes :

01

Étape indispensable :

l’établissement de votre état patrimonial

  • une vue évolutive de votre patrimoine net, soit un bilan actif-passif éclairant ;
  • l’impact de votre régime matrimonial sur vos avoirs ;
  • un examen de la fiscalité de vos revenus immobiliers ;
  • un récapitulatif très instructif de vos contrats d’assurances en matière de constitution de pension et de protection personnelle ; celui-ci mettra en lumière le total de vos couvertures décès, invalidité et capitaux pension offerts par l’ensemble de vos contrats ;
  • une valorisation de votre activité professionnelle ;
  • une synthèse de vos valeurs mobilières ;
  • le constat d’un niveau de vie global annuel en adéquation ou non avec vos revenus et leur pression fiscale et parafiscale ;
  • le cas échéant, d’une projection à court-terme du compte de résultat et des liquidités de votre société.
02

L’analyse successorale :

un outil précieux qui va vous permettre d’y voir plus clair

Quel est votre régime matrimonial et les éventuelles dispositions successorales ou testamentaires existantes ?

Compte tenu de votre situation familiale personnelle, nos experts analysent en profondeur quel serait l’impact fiscal, civil et financier du décès de l’un d’entre vous.
À cette fin, nous réalisons un calcul des droits de succession précis en tenant compte des dernières modifications législatives.
Enfin, nous proposons des pistes de planification successorales prudentes et adaptées à votre situation familiale personnelle en tenant compte de vos objectifs.

03

L’analyse de votre situation professionnelle :

si vous êtes indépendant, des optimisations fiscales sont encore possibles !

En parfaite connaissance de la globalité de votre situation, un de nos fiscalistes expérimentés identifiera les pistes d’optimisation les plus adéquates, de manière à alléger la pression fiscale pesant sur vos revenus.
Les pistes d’optimisation proposées font ensuite l’objet d’une illustration concrète sur votre budget familial et celui de votre société, le cas échéant.

04

Une visualisation concrète de votre situation financière à la retraite !

Au fil des ans, que vous ayez travaillé, investi, épargné, hérité ou épuisé une partie de vos rentes, une analyse est réalisée afin de déterminer si, au vu de votre patrimoine actuel et de l’évolution probable de celui-ci, vous serez en mesure de maintenir le niveau de vie souhaité lors de votre période de retraite.
À cette occasion, nous vérifions également si tous les postes fiscalement déductibles sont exploités en matière de constitution de pension.

05

Votre Patrimoine immobilier :

optimisation de la gestion financière et fiscale du patrimoine immobilier existant et propositions de pistes de développement

Nous avons pour objectif d’évaluer la pertinence de vos éventuels projets immobiliers d’un point de vue financier, fiscal et successoral. Dans cette partie, nous vous démontrons quelles sont les différentes possibilités de développement de votre patrimoine immobilier et leurs bénéfices sur votre situation financière.

06

Votre patrimoine mobilier :

Vérifions ensemble si vos placements mobiliers sont à la hauteur de vos projets.

Nous réalisons une analyse objective qui intègre les aspects performance, frais de gestion et fiscalité de vos placements. Nous déterminons ensuite la stratégie d’investissement adéquate à votre profil avec comme critères des gestionnaires qualitatifs et indépendants.

Et ensuite ?

Allons vers l'accompagnement et dormez sur vos deux oreilles.

Vers l'accompagnement

Discutons ensemble de votre situation, contactez-nous.

Afin de déterminer si une collaboration pourrait vous être fructueuse, nous vous recevons pour un premier entretien sans engagement.

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